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结算业务

账户管理

指为成员单位办理内部结算账户的开立、变更、撤销及密钥申领,并根据成员单位资金管理需求,对账户资金实时查询,监控资金动态。开户手续便捷、平台统一监控,保障资金安全。

代理支付

指财务公司根据成员单位提交的电子付款指令,通过财务公司与银行建立的银企直连系统,实现成员单位对外资金支付的结算业务。直联支付渠道多、速度快,资金全程监控,安全高效。

内部转账

指在财务公司开立内部结算账户的成员单位之间,通过财务公司结算系统完成相互间资金转账收付的结算业务。避免资金在途,款项实时划转,提高资金使用效率,保证资金安全,节约汇划费用。

委托收款

指收款方成员单位委托财务公司根据委托收款指令向付款方成员单位收取款项的结算业务。结算效率高、有效保障各单位资金权益。

存款

不规定存款期限,可随时存取的存款业务。

定期存款

成员单位在存款时约定存期及金额,到期一次支取的存款业务。

协定存款

成员单位与财务公司签订《协定存款合同》,对成员单位存款账户内超过起存金额的部分按单位协定存款利率计息的存款业务。

通知存款

成员单位在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知财务公司,约定支取存款日期和金额的存款业务。